Bagaimana Mengelola Buku Cek
Baik Anda menggunakan perangkat lunak pengelolaan uang atau kertas dan pensil, mengelola buku cek Anda penting untuk mengontrol arus kas dan mengetahui status keuangan Anda. Bahkan jika Anda pandai melacak rekening giro di kepala Anda, Anda harus mencatat setiap pengeluaran, penarikan, deposit, dan biaya yang memengaruhi saldo akun Anda. Lupakan mencatat bahkan satu penarikan ATM larut malam dan itu dapat membuang seluruh arus kas Anda untuk bulan itu. Dengan mencatat semua yang ada di daftar buku cek Anda dan menggabungkannya dengan laporan bank bulanan Anda, Anda dapat memastikan bahwa akun Anda mutakhir.
1
Catat setiap cek yang Anda tulis untuk pembelian atau pembayaran tagihan. Tuliskan nomor cek, tanggal, nama penerima pembayaran dan jumlahnya di daftar cek Anda pada saat Anda menulis cek untuk memastikan Anda tidak mengabaikan pengeluaran apa pun.
2
Simpan semua tanda terima dari penarikan ATM. Catat ini di daftar cek Anda sesegera mungkin setelah setiap penarikan. Catat tanggal dan jumlah penarikan tunai; jangan lupa untuk menyertakan biaya yang dibebankan oleh bank Anda atau pemilik ATM yang Anda gunakan.
3
Catat semua pembayaran tagihan otomatis atau penarikan lainnya sebagai debit dalam daftar cek Anda. Sangat mudah untuk melupakan jumlah keluar ini, karena Anda tidak secara aktif menulis cek sendiri setiap bulan untuk pembayaran.
4
Tambahkan setoran apa pun yang Anda terima. Catat dalam daftar cek Anda tanggal dan jumlah yang diterima. Ingatlah untuk mencatat cek setoran langsung dari perusahaan Anda atau sumber lain.
5
Bandingkan notasi daftar cek Anda dengan rincian rekening koran bulanan dari bank Anda. Lakukan ini setiap bulan ketika Anda menerima pernyataan itu. Pastikan itu termasuk setiap penarikan dan setoran yang telah Anda catat di register Anda. Tambahkan biaya bank apa pun yang tercantum pada laporan mutasi ke dalam daftar cek Anda untuk memastikan Anda memperhitungkannya. Item-item pada laporan mutasi bank harus menghasilkan saldo yang sama seperti yang Anda miliki di daftar cek Anda, dikurangi cek yang telah Anda tulis yang belum dikliring. Jika ada perbedaan, periksa kembali matematika Anda. Jika masalah tetap ada, hubungi bank Anda untuk membantu Anda menyelesaikan masalah.
6
Masukkan data dalam buku cek register ke dalam program pengelolaan uang berbasis komputer Anda, jika Anda memilih untuk menggunakannya, secara mingguan atau bulanan. Kebanyakan program akuntansi sederhana akan membandingkan item dalam register dengan versi elektronik dari laporan bank Anda untuk melakukan rekonsiliasi bulanan.
